新华联财务公司进入破产程序控股方资本版图涉及多家险企

　　来源：A智慧保

　　集团财务公司被监管获批进入破产程序。

　　近日，国家金融监督管理总局发布《关于新集团财务有限责任公司破产的批复》。批复显示，经研究，原则同意新华联财务公司进入破产程序，该公司应严格按照有关法律法规要求开展后续工作。如遇重大情况，及时向金融监管总局报告。

　　成立于2016年的新华联财务公司，为新华联控股的全资子公司。“A智慧保”观察到，新华联控股的资本版图涉足过两家保险公司——亚太财险和三峡人寿。

　　目前，新华联控股为三峡人寿第五大股东，但已不在亚太财险股东之列。近年来，新华联控股集团核心企业经营活动遭受重创，触发流动性危机进行了重整。2020年，新华联控股自身经营问题，导致其所持有的亚太财险20%股权被“以物抵债”划给了中国民生信托有限公司。

　　并不顺利的“破产”

　　其实，早在2023年初，新华联财务公司就已申请过破产重整，但未获原银保监会许可。

　　根据当时的监管批复，未获批准的原因是其控股股东新华联控股不符合《企业集团财务公司管理办法》（保险监督管理委员会令2022年第6号）第五十一条规定。

　　根据《企业集团财务公司管理办法》第五十一条规定，财务公司符合《中华人民共和国企业破产法》规定的破产情形的，经银保监会同意，财务公司或其债权人可以向人民法院提出重整、和解或者破产清算申请。

　　而《中华人民共和国企业破产法》所规定的破产情形包括：企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，依照本法规定清理债务。企业法人有前款规定情形，或者有明显丧失清偿能力可能的，可以依照本法规定进行重整。

　　可见，彼时的新华联财务公司并不满足上述破产情形，直至此次获批破产。

　　值得一提的是，在新华联财务公司上次申请破产后，还迎来了重要人事变更。2023年9月，国家金融监督管理总局北京监管局的批复显示，核准刘树星新华联财务公司董事长的任职资格。

　　公开信息显示，新华联财务公司于2016年8月15日获得原银监会批准成立。其控股股东新华联控股有限公司曾在2018年增资，将其注册资本从10亿元增加至30亿元。

　　也许在成立之初，新华联控股还期冀新华联财务公司为其资本版图立下“汗马功劳”，但从新华联财务公司近年来的发展来看，其风控明显存在一些“漏洞”。

　　2022年7月，新华联财务公司收到了原北京银保监局的一张罚单。主要违法违规事实（案由）包括：资产负债管理存在缺陷，未建立有效的流动性管理内控机制；未核定票据业务规模，票据业务审查不严；流动资金贷款业务开展不审慎。

　　原北京市银保监局责令新华联控股集团财务有限责任公司改正，并给予合计140万元罚款的行政处罚。

　　天眼查则显示，今年以来，新华联财务公司分别被湖南省长沙市中级人民法院、山东省淄博市中级人民法院、北京市通州区人民法院分别列为被执行人，执行总金额超4亿元。

　　新华联的债务“危机”

　　在新华联财务公司“挣扎”破产期间，其股东方新华联控股也在忙着解决自己的债务危机。

　　公开信息显示，新华联控股创立于1990年10月，是一家大型民营企业，主要经营文化旅游、化工新材料、矿产资源开发、石油贸易、投资等业务。

　　这两年，受疫情和金融去杠杆等诸多因素叠加影响，新华联控股集团核心企业经营活动遭受重创，出现流动性危机，引发债务风险。

　　此轮房地产调整周期中，首个房企债务违约的案例来自新华联财务公司的股东方新华联控股。

　　2020年3月，新华联控股有限公司2015年度第一期中期票据（债券简称：15新华联控 MTN001，债券代码：101558006）10亿元应于2020年3月6日兑付本息。截至到期兑付日终，公司未能按照约定筹措足额兑付资金，“15新华联控 MTN001” 不能按期足额兑付本息，已构成实质性违约。

　　到了2022年8月9日，北京市一中院裁定受理新华联控股进入司法重整，2023年4月14日北京市一中院裁定新华联控股与新华联矿业等6家企业实质合并重整。

　　今年2月23日，新华联集团方面宣布，新华联控股等6家企业收到北京市第一中级人民法院下达的《民事裁定书》，裁定新华联控股与新华联矿业等6家企业实质合并重整计划批准通过。

　　根据该《重整计划（草案）》，新华联集团将持有的7家上市公司和4家金融机构的全部股权用于偿还债务，集团通过回购及受让等方式取得东岳高分子、东岳氢能、等股份，引进淄博长基、金石制造业转型升级新材料基金、深圳市远致星火私募股权投资基金、中建材新材料产业投资基金等企业参与投资，获得价值约55亿元的现金和股票等资源全部用于偿还债务。重整计划还运用了信托、抵债、资产变现、债转股等多种方式。

　　新华联控股的保险版图

　　作为一家老牌民营企业，新华联在过去二十几年构建起自己的金融版图。

　　在商业银行领域，新华联控股持有过、、宁夏银行和大兴安岭农商行的股权；在险资领域，新华联控股持有过亚太财险、三峡人寿股权，此外还有财务公司、融资租赁公司和私募公司股权。

　　目前，新华联控股仍在三峡人寿的股东之列，但已不在亚太财险的股东之列。